Per Privati e Aziende
La CONSULENZA PATRIMONIALE è un’arte che non può che prescindere dall’instaurazione di un rapporto fiduciario e professionale tra cliente e consulente per poi passare a considerare i numeri.
Nel viaggio verso il raggiungimento dei tuoi obiettivi se hai piacere di farti accompagnare da me, sarò ben lieto di offrirti il mio supporto professionale.
Il mio ruolo è quello del navigatore, sarai tu a tenere il volante e ad inserire le marce perché la vita ed il patrimonio sono tuoi, ma io sarò al tuo fianco per supportarti, suggerendoti quali strategie utilizzare (marce da inserire) in base al percorso che ci troveremo ad affrontare (mercati e situazioni personali).
La consulenza parte sempre da un’attenta analisi dell’attuale situazione patrimoniale del cliente, che si avvale di vari servizi.
Come secondo passo si procede ad una pianificazione che potrà prendere in considerazione diversi strumenti.
PRIVATI
Primo passo: ANALISI
Secondo passo: STRUMENTI
- cc su banche italiane (BPM, SONDRIO) ed estere (UBS, VONTOBEL, CORNER, EDR)
- Lending controgarantito
- Fondi comuni
- Gestioni Patrimoniali
- Polizze
- Private Equity
- Private Debt
- Venture Capital
- Club Deal
- Istituzione Trust per tutela o passaggio generazionale
Qualche esempio:
- Cliente giovane che vuole costruire un patrimonio per l’acquisto della casa, la sostituzione dell’auto, volendo garantirsi l’attuale tenore di vita quando sarà in pensione
a- Valutiamo insieme la capacità di risparmio ed eventuali giacenze precostituite
b- Procederemo con piani d’accumulo per creare il patrimonio per l’acquisto casa od auto, qualora gli obiettivi fossero troppo ambiziosi in termini d’importo e di tempo, si potrà procedere con l’ausilio di controgarantite o mutui e si potrà procedere con la creazione di un piano pensionistico, meglio ancora se unito alla gestione del TFR - Cliente con patrimonio in gestione su altre banche superiore al milione:
a- Suggerisco un SAP
b- Condividiamo le sue esigenze
c- Pianifichiamo un portafoglio con strumenti finanziari quotati (fondi, titoli, ecc.), non quotati (Private Equity, Private Debt, Venture Capital, Club Deal, ecc.), strumenti assicurativi. Se il cliente ha anche esigenze di tutela patrimoniale possiamo aggiungere una Fiduciaria, Private Insurance o Trust.
d- Monitoriamo costantemente il portafoglio, condividendo con il cliente eventuali aggiustamenti.
AZIENDE
Primo passo: ANALISI
Secondo passo: STRUMENTI
- Apertura cc in Italia ed estero
- Aggregazione conti
- Anticipo fatture
- Pagamenti internazionali
- Gestione tesoreria
- Lending controgarantito
- Minibond
- Restructuring debito
- Fondi di debito
- Finanziamenti
- Gestione TFR dipendenti
- Gestione TFM amministratori
- Consulenza M&A
- Private Equity
- Private Debt
- Venture Capital
- Apertura cc in Italia ed estero
- Aggregazione conti
- Anticipo fatture
- Pagamenti internazionali
- Gestione tesoreria
- Lending controgarantito
- Minibond
- Restructuring debito
- Fondi di debito
- Finanziamenti
- Gestione TFR dipendenti
- Gestione TFM amministratori
- Consulenza M&A
- Private Equity
- Private Debt
- Venture Capital
Qualche esempio:
- Azienda che vuole ottimizzare la gestione del TFR dei dipendenti
a- Suggerisco il RAP Aziende
b- Valutiamo con l’imprenditore i benefici che trarrà l’azienda negli anni successivi
c- Incontro i dipendenti per valutare con loro i benefici di cui godranno al momento del riscatto
d- L’azienda sottoscrive un contratto collettivo al quale potranno aderire tutti i dipendenti che desiderano - Azienda che vuole ottimizzare la gestione della liquidità:
a- Valuto con il supporto del Team Corporate le esigenze aziendali
b- viene costruito un portafoglio su misura che verrà monitorato e gestito nel tempo
c- Qualora ci sia l’esigenza, si potrà supportare l’operazione con una Fiduciaria, un Trust, od una Private Insurance
PRIVATI
AZIENDE
Primo passo: ANALISI
Secondo passo: STRUMENTI
- cc su banche italiane (BPM, SONDRIO) ed estere (UBS, VONTOBEL, CORNER, EDR)
- Lending controgarantito
- Fondi comuni
- Gestioni Patrimoniali
- Polizze
- Private Equity
- Private Debt
- Venture Capital
- Club Deal
- Istituzione Trust per tutela o passaggio generazionale
- Apertura cc in Italia ed estero
- Aggregazione conti
- Anticipo fatture
- Pagamenti internazionali
- Gestione tesoreria
- Lending controgarantito
- Minibond
- Restructuring debito
- Fondi di debito
- Finanziamenti
- Gestione TFR dipendenti
- Gestione TFM amministratori
- Consulenza M&A
- Private Equity
- Private Debt
- Venture Capital
Qualche esempio:
- Cliente giovane che vuole costruire un patrimonio per l’acquisto della casa, la sostituzione dell’auto, volendo garantirsi l’attuale tenore di vita quando sarà in pensione:
- Valutiamo insieme la capacità di risparmio ed eventuali giacenze precostituite
- Procederemo con piani d’accumulo per creare il patrimonio per l’acquisto casa od auto, qualora gli obiettivi fossero troppo ambiziosi in termini d’importo e di tempo, si potrà procedere con l’ausilio di controgarantite o mutui e si potrà procedere con la creazione di un piano pensionistico, meglio ancora se unito alla gestione del TFR
- Cliente con patrimonio in gestione su altre banche superiore al milione:
- Suggerisco un SAP
- Condividiamo le sue esigenze
- Pianifichiamo un portafoglio con strumenti finanziari quotati (fondi, titoli, ecc.), non quotati (Private Equity, Private Debt, Venture Capital, Club Deal, ecc.), strumenti assicurativi. Se il cliente ha anche esigenze di tutela patrimoniale possiamo aggiungere una Fiduciaria, Private Insurance o Trust.
- Monitoriamo costantemente il portafoglio, condividendo con il cliente eventuali aggiustamenti.
- Azienda che vuole ottimizzare la gestione del TFR dei dipendenti:
- Suggerisco il RAP Aziende
- Valutiamo con l’imprenditore i benefici che trarrà l’azienda negli anni successivi
- Incontro i dipendenti per valutare con loro i benefici di cui godranno al momento del riscatto
- L’azienda sottoscrive un contratto collettivo al quale potranno aderire tutti i dipendenti che desiderano
- Azienda che vuole ottimizzare la gestione della liquidità:
- Valuto con il supporto del Team Corporate le esigenze aziendali
- Viene costruito un portafoglio su misura che verrà monitorato e gestito nel tempo
- Qualora ci sia l’esigenza, si potrà supportare l’operazione con una Fiduciaria, un Trust, od una Private Insurance
Aree di competenza
In virtù della sinergia creata negli anni con altri professionisti, ho la possibilità di soddisfare a 360° tutte le esigenze di carattere finanziario, dal cc su banche sia italiane che estere agli investimenti sulle aziende non quotate.
Da 30 anni accompagno i miei clienti con professionalità e serenità nella realizzazione dei loro obiettivi
Sono al loro fianco dalla pianificazione alla gestione delle varie fasi dei mercati
Semplifico anche gli aspetti più complessi
Applico costi decisamente competitivi
Applico soluzioni fiscalmente efficienti
“I miei clienti vogliono questo da me e mi apprezzano per queste ragioni”
Paolo Prelle
Wealth Manager
